An intentionally designed portfolio is one that is tailored to an individual investor’s financial goals and takes into consideration market opportunities while preparing for uncertainty. Components of a well-constructed portfolio include a mix of different types of asset classes and strategies such as active and passive investing, portfolio rebalancing and asset allocations.

Historically, equities or stocks have played a significant role in contributing to the bulk of wealth creation in the long term. Investing in equities, such as shares issued by companies listed on TSX Venture Exchange, provides retail investors with an opportunity to benefit from a company’s performance and growth as measured through corporate profits.

There are five benefits to adding equities to your investment portfolio.

Benefit #1: A strong source of expected returns

Equities are considered growth investments. They may offer the best chance for achieving long-term returns against market inflation. Our analysis shows that equities have outperformed both cash and cash inflation over the last almost 50 years. At the same time, equities are considered higher-risk investments due to their dependence on market movements and company performance.

Benefit #2: Unique opportunities to diversify

Equity investments are not limited to one sector or market. Depending on one’s brokerage account, retail investors can participate in the fast-growing regions and companies and diversify their exposure. Depending on the type of brokerage account, investors can purchase shares in their domestic markets, in major international financial centers, as well as emerging markets.

Benefit #3: Patience is rewarded

Achieving the benefits of diversification and equity market returns requires a long-term, goal-oriented perspective. This means resisting the urge to take action, particularly during periods of temporary equity weakness. However, this approach can be detrimental to realizing long-term gains for the average investor. Depending on your financial goal, it can be advantageous to remain committed to an investment despite the periods of volatility.

Benefit #4: Decreased volatility in the long term

While shares in a company can depreciate or appreciate quickly in a short period of time, holding on to equities for the long term may balance out the volatility. Depending on the sector or region, market volatility can be cyclical, and over time decreases as the market factors in certain recurring conditions.

Benefit #5: Potential tax advantages

Equity investing may provide significant tax benefits that increase over time. Capital gains receive preferential treatment and are not taxed until the investor realizes any profits, depending on how long you hold on to the equity. Dividend and interest incomes are taxed annually, but a dividend tax credit is generally available to reduce tax paid on dividends from Canadian corporations.

Read the CIBC Investor Edge guide for more information on how equities may improve portfolio performance and help you achieve your ambitions.

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Introduction à l’investissement : Cinq avantages d’investir dans des actions

Un portefeuille à conception éclairée est un portefeuille qui est adapté aux objectifs financiers d’un investisseur individuel et qui tient compte des occasions qui se présentent sur le marché ainsi que des incertitudes éventuelles. Un portefeuille bien construit repose sur différents types de catégories d’actifs et de stratégies telles que l’investissement actif ou passif, le rééquilibrage du portefeuille et la répartition des actifs.

Historiquement, les actions ont grandement contribué à la création de la richesse à long terme. Investir dans des actions, telles que celles émises par des sociétés cotées à la Bourse de croissance TSX, permet aux investisseurs individuels de tirer parti du rendement et de la croissance d’une société, mesurés sur la base des bénéfices de cette dernière.

Détenir des actions dans son portefeuille de placements présente cinq avantages.

Premier avantage : Importante source de rendements attendus

Considérées comme des placements axés sur la croissance, les actions seraient les plus susceptibles de produire des rendements à long terme offrant une protection contre l’inflation des marchés. Notre analyse démontre en effet que les actions surpassent les liquidités et l’inflation depuis près d’une cinquantaine d’années. En revanche, les actions sont considérées comme des placements à risque plus élevé en raison de leur dépendance à l’égard des fluctuations des marchés et du rendement des entreprises.

Deuxième avantage : Occasions de diversification uniques

Les placements en actions ne se limitent pas à un secteur ou à un marché. Selon leur compte de courtage, les investisseurs individuels peuvent investir dans des régions et des entreprises à croissance rapide et répartir leur risque. Toujours selon leur type de compte de courtage, les investisseurs peuvent acheter des actions sur leur marché intérieur, sur les principaux marchés financiers internationaux ainsi que sur les marchés émergents.

Troisième avantage : Patience récompensée

Il importe d’adopter une perspective à long terme axée sur les objectifs pour récolter les fruits de la diversification et profiter des rendements boursiers. Cela implique qu’il faut résister au besoin d’agir, surtout en période de baisse temporaire des marchés boursiers. Cette approche peut nuire à la réalisation de gains à long terme pour l’investisseur moyen. Selon votre objectif financier, il peut être avantageux de conserver un placement et de faire fi des périodes d’instabilité.

Quatrième avantage : Diminution de la volatilité à long terme

Bien que la valeur des actions d’une société puisse rapidement varier à la hausse ou à la baisse, il est possible de faire contrepoids à la volatilité en conservant des actions à long terme. Selon le secteur ou la région, la volatilité du marché peut présenter un caractère cyclique et diminuer au fil du temps à mesure que le marché tient compte de certaines conditions récurrentes.

Cinquième avantage : Avantages fiscaux potentiels

Les placements en actions peuvent procurer des avantages fiscaux notables, qui augmentent au fil du temps. Les gains en capital bénéficient d’un traitement préférentiel et ne sont pas imposés tant que l’investisseur n’a pas encaissé de profit, selon la durée de détention des titres visés. Les revenus de dividendes et d’intérêts sont imposés annuellement, mais un crédit d’impôt pour dividendes permet généralement de réduire l’impôt à payer sur les dividendes de sociétés canadiennes.

Lisez le guide Pro-investisseurs CIBC, qui explique comment les actions peuvent améliorer le rendement d’un portefeuille et vous aider à réaliser vos ambitions.

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